Jest to jedna z usług o charakterze doradczym świadczoną przez banki, w szczególności przez banki inwestycyjne oraz inne instytucje finansowe.O Doradztwie Finansowym, coraz częściej mówimy, nie tylko w przypadku zaciągania poważnego kredytu mieszkaniowego lub hipotecznego, ale również kiedy właściciele oszczędności, chcą podjąć słuszne kroki w kierunku trafnych inwestycji.
Doradztwo Finansowe prowadzone jest przez duże firmy, zwykle spółki pośredniczące w sprzedaży produktów finansowych, lub odnogi spółek bankowych. W swojej ofercie powinni posiadać nie tylko oferty kredytów, ale również lokat, rachunków oszczędnościowych, funduszy inwestycyjnych oraz wielu innych produktów pozwalających na obrót finansami.
Korzyści z usług doradcy finansowego.
- Oszczędność czasu – nie musimy chodzić od banku do banku, siedzieć w kolejkach, w celu odbycia rozmowy z każdym konsultantem osobno,
- sprawdzenie wielu ofert jednocześnie – Doradca Finansowy przedstawia nam ofertę wszystkich, lub najlepszych placówek znajdujących się w Polsce,
- trafienie na aktualne promocje – nie każdy ma czas i umiejętności, by na bieżąco śledzić wszystkie promocje, a także wczytywać się w ich regulaminy. Korzystając z usług Doradcy Finansowego, wszystko otrzymujemy na tacy,
- dopasowanie produktu finansowego do indywidualnych potrzeb – profesjonalny Doradca Finansowy sprawdza jakie są możliwości finansowe klienta, a także jakie stawia oczekiwania. Według tego profilu dopasowuje najlepszy produkt finansowy,
- dokładną analizę finansową domowego budżetu – szczegółowe pytania, ankiety, a także sprawdzenie wydatków jak i dochodów dotyczących domowych budżetu, pozwoli spojrzeć na finanse z obiektywnej perspektywy,
- oferta kierowana jest do każdej osoby – na Doradztwo Finansowe może pozwolić sobie każda osoba, niezależnie od stanu finansów w portfelu bądź na koncie bankowym,
- uzyskać lepsze warunki – Doradca Finansowy, śledząc wszystkie zmiany w bankowości, znając się na tej tematyce, będzie wiedział w jaki sposób „ugryź” temat, by wyszedł on jak najkorzystniej pod względem finansowym,
- zyskać poczucie bezpieczeństwa podczas wypełniania zawiłych formularzy – nie każdy musi znać się na finansach, i nie każdy formularz lub wniosek może wydawać się prosty. Doradca Finansowy pomoże w bezbłędnym wypełnieniu wszystkich potrzebnych dokumentów,
- dowiedzieć się jak poprawić swoje prywatne finanse – klient ma szansę na podjęcie trafnej decyzji, co do dalszych inwestycji, oszczędzania, bądź wzięcia korzystnego kredytu, lub poprawienia swojej zdolności kredytowej,
- bezpłatne konsultacje – konsultacje, są zawsze bezpłatne. Nie jest to już żadną tajemnicą, że Doradcy Finansowi zarabiają na prowizjach.